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[聚焦] 【防范非法集资】 ---- 打击非法集资 共创社会和谐 --- 视频

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管理员

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认证网络发言人

发表于 2019-7-3 11:06 | 显示全部楼层 |阅读模式



非法集资的特征:

(一) 未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(三) 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

(四) 向社会公众即社会不特定对象吸收资金。



非法集资的主要表现形式:

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:

(一)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

(二)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

(三) 通过认领股份、入股分红进行非法集资;

(四) 通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

(五) 以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与 “快速积分法”等方式进行非法集资;

(六)利用民间“会社等组织或者地下钱庄进行非法集;

(七)利用现代电子网络技术构造的 “虚拟”产品,如 “电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

(八)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

(九)以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

(十)利用传销或秘密串联的形式非法集资;

(十一) 用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

(十二)利用“电子黄金投资形式进行非法集资




非法集资主要手段:

从最近几年查处的非法集资案件来看,不法分子的作案手段更为多样、活动形式更为隐蔽、欺骗性更强。

(一) 承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”“—夜成富翁”的神话。暴利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励积分返利等形式给予高额回报,有些回报率甚至高达几百倍。为了骗取更多人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑付先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。一些群众在急切求富和盲目从众心理的支配下,缺乏理性,对不法分子虚拟的高额回报深信不疑,幻想“一夜暴富”,草率甚至是盲目地倾其所有。还有的自己受骗后又去欺骗別人,希望通过骗人来弥补自己损失,结果越陷越深;

(二) 编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义,骗取群众资金;有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造植树造林、集资建房等虛假项目,骗取群众“投资入股”;有的以商铺返租等方式,承诺高额固定收益,吸收公众存款;

(三)混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新的投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子,欺骗群众投资;

(四)装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以实际经营活动掩盖其非法目的。一些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点,聘请名人作广告等加大宣传,骗取群众的信任。有的利用曾是信贷员人头熟、关系多等身份优势骗取群众信任;

(五)利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地,发展人头ー般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告,要下线人员记住自己的业绩,承诺日后重新返利,借此来稳住受骗群众。

(六)利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲成、朋友、同乡等关系,以高额利息诱惑,非法获取资金。有些已经加入的传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或増加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,有的连自己的父母、配偶和子女都不放过,造成亲情反目,导致人间悲剧。




当前非法集资特点:

当前非法集资的表现形式花样频出,但“万变不离其宗”,

总体来讲非法集资呈现以下特点:

其一,非法集资犯罪手法不断翻新升级,从过去的农林养种植、资源开发、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为“投资理财”、“财富管理”“金融互助理财”“金融互助平台/社区”、“股权众筹”、“贵金属”、“原油”、 “大宗商品现货”、“期货”、“信托”、“私募基金”、“虚拟货币”等更专业的 “资本运作”的理财产品,并且承诺有担保、低风险、高回报。

其二,非法集资网络化趋势明显,突破地域界限。借助互联网开展宣传、销售、资金支付、归集并转移资金,引诱人员参与,形成了互联网+传销+非法集资模式,比如宣称“零元购物、购物返本”“消费=储蓄”并发展会员的“消费返利平台。

其三,非法集资的犯罪形式更加隐敲,欺骗诱导性强。犯罪分子假借迎合国家政策,打着“经济新业态”“金融创新”等幌子以具体项目、债权标的、担保物为依托,业务流程、合同文本专业规范,噱头更新颖、迷惑性更强。一些犯罪分子不惜投入重金,通过各类媒体(甚至中央电视台)进行包装宣传,在高档场所(如人民大会堂)举行推介会、知识讲座,邀请名人、学者和官员站台造势,展示与领导合影及各种奖项,欺骗性更强。

此外,非法集资有下乡进村的趋势。一些地方的农民合作社突破“社员制”、“封闭性”原则,超范围对外吸收资金;或公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜合,欺骗误导农村群众;有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面在农村广布“熟人业务员”,虚构高收益理财产品吸收资金;银行代办员制度早已取消,但一些老资格的“代办员”仍然借用银行的名义吸收存款,其实钱根本没有存进银行,而是被其挪作他用。




这个人很懒,什么也没留下
     

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县令

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发表于 2019-7-3 11:45 | 显示全部楼层
本帖最后由 yaya95 于 2019-7-3 15:30 编辑

只要全社会都积极参与宣传、教育。增加大家的防范意识,一定会有效果的
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金币

县令

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发表于 2019-7-3 12:12 来自移动版金湖论坛 | 显示全部楼层
大家一定要坚信,天上不会掉馅饼!不贪小便宜骗子就无从下手
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天官

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发表于 2019-7-4 10:06 | 显示全部楼层
金湖的嘉投现在怎么弄的?
该会员没有填写今日想说内容.
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通判

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发表于 2019-7-4 11:28 | 显示全部楼层
贪心人人有,一定要自律。“慎独”一词用在这里很恰当。
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金币

总督

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勤奋勋章

发表于 2019-7-8 10:41 | 显示全部楼层
1027077417 发表于 2019-7-4 10:06
金湖的嘉投现在怎么弄的?

你应该问问,金湖三有怎么弄的?当时政府还大力支持,给它打广告呢,呵呵
哈 哈
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